Immobilien Rendite Rechner - Mietrendite & Eigenkapitalrendite
Berechnen Sie Immobilien-Rendite (Brutto, Netto, Eigenkapital). Mit Kaufpreis, Mieteinnahmen, Kosten und Finanzierung.
Immobilien Rendite Rechner
Berechnen Sie die Rendite Ihrer Kapitalanlage-Immobilie (Brutto, Netto, Eigenkapitalrendite).
Typisch: 10-15%
Rendite-Analyse
Brutto-Rendite:
6,00 %
vor Kosten
Netto-Rendite:
3,39 %
nach Kosten
Eigenkapital-Rendite:
2,90 %
mit Finanzierung
Monatlich: 145,00 €
ℹ️ Wichtige Informationen
- • Brutto-Rendite: Jahresmiete / Kaufpreis × 100 (ohne Berücksichtigung der Kosten)
- • Netto-Rendite: (Jahresmiete - Kosten) / Gesamtinvestition × 100
- • Eigenkapitalrendite: Rendite auf Ihr eingesetztes Eigenkapital (Hebeleffekt durch Kredit)
- • Gute Brutto-Rendite: 4-6% in Großstädten, 6-8% in kleineren Städten
- • Cash Flow: Sollte positiv sein, sonst zahlen Sie monatlich drauf
- • Steuerliche Vorteile (AfA, Werbungskosten) sind nicht berücksichtigt
⚖️ Rechtlicher Hinweis
Diese Berechnung dient nur zur groben Orientierung und ersetzt keine professionelle Anlageberatung. Steuerliche Aspekte und Wertsteigerung sind nicht berücksichtigt. Für verbindliche Beratung kontaktieren Sie bitte einen Steuerberater oder Finanzberater. Alle Angaben ohne Gewähr.
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Quellen & Referenzen
- •Grunderwerbsteuergesetz (GrEStG) — Bundesministerium der Finanzen
Grunderwerbsteuersätze nach Bundesland
- •
- •Grundbuchordnung (GBO) — Bundesministerium der Justiz
Grundbuchgebühren und Eintragungskosten
Unsere Berechnungen basieren auf offiziellen Quellen und wissenschaftlichen Standards.
Rechtlicher Hinweis
Diese Berechnung dient nur zur groben Orientierung und ersetzt keine professionelle Rechts- oder Steuerberatung. Für verbindliche Auskünfte konsultieren Sie bitte einen Steuerberater oder Rechtsanwalt. Alle Angaben ohne Gewähr.
Häufig gestellte Fragen zum Immobilien Rendite Rechner - Mietrendite & Eigenkapitalrendite
Immobilien-Rendite berechnen – Ratgeber für Kapitalanleger 2026
Eine Immobilie als Kapitalanlage ist für viele Deutsche die bevorzugte Investitionsform – doch nicht jede Immobilie lohnt sich finanziell. Der entscheidende Faktor: die Rendite. In diesem Ratgeber erklären wir die verschiedenen Renditekennzahlen, typische Werte in deutschen Städten und wie Sie berechnen, ob sich eine Investition tatsächlich rechnet.
Brutto- vs. Nettomietrendite
Bruttomietrendite: Die einfachste Kennzahl: Jahreskaltmiete ÷ Kaufpreis × 100. Beispiel: 12.000 Euro Jahresmitete ÷ 300.000 Euro Kaufpreis = 4,0 % brutto. Diese Zahl ignoriert sämtliche Nebenkosten und ist daher nur für einen ersten Überblick geeignet.
Nettomietrendite: Hier werden Kaufnebenkosten und nicht umlagefähige Bewirtschaftungskosten abgezogen: (Jahresmitete − Verwaltung − Instandhaltung − Leerstandsrisiko) ÷ (Kaufpreis + Kaufnebenkosten) × 100. Im Beispiel: (12.000 − 600 − 1.200 − 360) ÷ (300.000 + 36.000) = 2,93 % netto. Die Nettomietrendite ist die realistischere Kennzahl.
Eigenkapitalrendite – der Hebeleffekt
Die Eigenkapitalrendite (Return on Equity) zeigt, wie rentabel Ihr eingesetztes Eigenkapital arbeitet. Durch Fremdfinanzierung entsteht ein Hebeleffekt: Je weniger Eigenkapital Sie einsetzen, desto höher die Eigenkapitalrendite – vorausgesetzt, die Mietrendite liegt über dem Kreditzins.
Rechenbeispiel Hebeleffekt
Kaufpreis: 300.000 € | Netto-Mieteinnahmen: 9.840 €/Jahr | Kreditzins: 3,5 %
- • Barkauf (100 % EK): 9.840 ÷ 300.000 = 3,28 % Eigenkapitalrendite
- • 20 % EK (60.000 €): (9.840 − 8.400 Zinsen) ÷ 60.000 = 2,4 % Eigenkapitalrendite
- • Mit Wertsteigerung 2 %/Jahr: (9.840 − 8.400 + 6.000 Wertgewinn) ÷ 60.000 = 12,4 %
Achtung: Der Hebeleffekt wirkt in beide Richtungen. Sinken die Immobilienpreise, vervielfacht sich auch der Verlust auf das Eigenkapital.
Typische Mietrenditen in Deutschland 2026
| Standort | Bruttomietrendite | Wertsteigerungspotenzial |
|---|---|---|
| München | 2,5–3,5 % | Hoch |
| Berlin | 3,0–4,0 % | Hoch |
| Hamburg | 3,0–3,8 % | Mittel-Hoch |
| Leipzig / Dresden | 4,5–6,0 % | Mittel |
| Ruhrgebiet | 5,0–7,5 % | Niedrig-Mittel |
| Ländliche Regionen | 5,5–9,0 % | Niedrig |
Faustregel: Eine Bruttomietrendite unter 4 % deutet auf eine teure, aber wertstabile Lage hin. Über 6 % Brutto können auf höhere Risiken (Leerstand, Instandhaltung, Mietausfälle) hindeuten. Für Einsteiger empfehlen Experten eine Nettomietrendite von mindestens 3–4 % als Zielwert.
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